Fraude en sistemas de puntos promocionales: cómo una red interna desvió medio millón de dólares

La operación en El Salvador expone vulnerabilidades críticas en los programas de lealtad corporativos y el riesgo del acceso privilegiado desde dentro de las organizaciones

Autoridades de El Salvador desarticularon una estructura delictiva que logró desviar más de 500,000 dólares mediante la manipulación de un sistema corporativo de puntos promocionales. La Fiscalía General de la República (FGR) y la Policía Nacional Civil (PNC) ejecutaron siete registros simultáneos en los departamentos de Santa Ana y San…

Autoridades de El Salvador desarticularon una estructura delictiva que logró desviar más de 500,000 dólares mediante la manipulación de un sistema corporativo de puntos promocionales. La Fiscalía General de la República (FGR) y la Policía Nacional Civil (PNC) ejecutaron siete registros simultáneos en los departamentos de Santa Ana y San Salvador, con un saldo de siete detenidos y evidencia incautada que incluye 57,811 dólares en efectivo, dispositivos móviles, documentos bancarios y tarjetas de almacenamiento digital.

El caso expone una de las vulnerabilidades más subestimadas en la gestión de programas de lealtad: el riesgo interno. Jonathan Alexander Amaya Escobar, especialista de mercadeo en una empresa distribuidora de bebidas con presencia nacional, utilizó sus credenciales de acceso al sistema para reactivar puntos ya redimidos por clientes legítimos y reasignarlos a comercios aliados. Esos establecimientos —cuyos propietarios también fueron capturados— canjeaban los puntos por productos promocionales sin haber realizado compra alguna, para luego comercializarlos en el mercado. El esquema operó entre enero y julio de 2025, y el monto total del fraude fue cuantificado en 502,201.94 dólares.

Para el C-Level de empresas con programas de recompensas o canjes, el caso ofrece una señal de alerta concreta: los controles de acceso privilegiado y la auditoría en tiempo real de transacciones atípicas no son opcionales. La Unidad de Cibercrimen de la Oficina Fiscal de San Salvador subrayó la sofisticación del mecanismo, que requirió coordinación entre un actor interno y una red de comercios externos. Los imputados enfrentan cargos por fraude informático y agrupaciones ilícitas, mientras la FGR y la PNC continúan investigando posibles ramificaciones en otras regiones del país.