Certificación antilavado en México: nuevo calendario regulatorio redefine obligaciones del sector privado
Cambios estructurales en el marco regulatorio mexicano contra el lavado de dinero están redefiniendo los plazos y obligaciones del sector privado. La Unidad de Inteligencia Financiera (UIF) confirmó que el proceso de certificación en prevención de operaciones con recursos de procedencia ilícita no se llevará a cabo en 2026, y que la convocatoria correspondiente será emitida para su realización en 2027. La decisión responde a una cadena de reformas normativas que modifican de fondo las reglas aplicables a quienes realizan Actividades Vulnerables en el país.
El origen de este reajuste se encuentra en las modificaciones publicadas el 7 de agosto por la Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) a las Reglas de Carácter General, derivadas de la reforma a la Ley Federal para la Prevención e Identificación de Operaciones con Recursos de Procedencia Ilícita. Estas disposiciones entrarán en vigor el 30 de noviembre de 2026, salvo aquellas con fechas específicas. Adicionalmente, el 24 de septiembre se actualizaron los formatos oficiales para el alta, registro y presentación de Avisos e Informes. El artículo 34 Bis de las reglas de carácter general establece explícitamente que durante 2026 no habrá proceso de certificación, otorgando así un periodo de transición para que los obligados asimilen el nuevo entorno normativo.
Para los directivos del sector privado, este calendario tiene implicaciones operativas y de cumplimiento que no deben subestimarse. Las Actividades Vulnerables sujetas a estas disposiciones abarcan un espectro amplio: comercialización de metales y piedras preciosas, joyas y relojes; subastas de obras de arte; venta de vehículos terrestres, aéreos y marítimos; blindaje vehicular; traslado y custodia de valores; servicios notariales y de correduría pública; recepción de donativos; operaciones de comercio exterior a través de agentes y agencias aduanales; arrendamiento de inmuebles; y oferta profesional de activos virtuales. Según el compromiso de la UIF, la convocatoria incluirá un periodo preparatorio suficiente para que los interesados conozcan el temario, las disposiciones aplicables y los instrumentos de evaluación antes de presentarse al proceso. Las organizaciones que operan en estos sectores tienen, en este intervalo, una ventana estratégica para revisar sus programas internos de cumplimiento y alinearlos con el nuevo marco antes de que la certificación se vuelva exigible.
